各種方針
Policy

基本方針

1.適切な勧誘

2.適合性の原則

3.募集資料の取扱

募集資料は、会社の規定にしたがったもののみを使用します。

4.誤認防止

保険商品・投資信託・その他の金融商品を明確に区別し、誤解を招くことがないよう取扱います。

5.説明義務

保険契約等の加入および投資信託の購入に関わるお客様の判断を左右すると客観的に考えられる重要事項について、書面の交付等により説明を行い、十分な理解を得られるような措置を講じます。

6.保険料等の授受

お客様から現金等をお預かりする場合には、会社が発行する正規の領収証と引換えとし、それ以外での授受は行いません。
また、一定金額以上もしくは商品によっては、お客様から当社指定金融機関への直接の振込をお願いする場合があります。

7.顧客情報の保護

お客様のプライバシーを保護し、業務上知り得たお客様に関する情報については厳重な管理を行います。

8.投資信託等

証券業務等保険以外の業務に関する勧誘を行う場合には、関係法令および関係業界団体が定める規則にしたがって投資勧誘を行います。

推奨販売方針

当社は、お客様のリスク対策にとって最適な保険商品をご提供するために複数の保険会社(損害保険・生命保険)の保険商品を取り扱っております。
それぞれの保険における推奨販売方針を定め、これに基づき適正に保険募集を行います。

【新規契約について】

                 
海外旅行保険 東京海上日動火災保険㈱、三井住友海上火災保険㈱
損害保険ジャパン日本興亜㈱、Chubb損害保険㈱
国内旅行保険 Chubb損害保険㈱
賃貸物件の火災保険 日新火災㈱
ゴルファー保険 三井住友海上火災保険㈱
ペットの保険 ペッツベスト少額短期保険㈱
モバイル保険 さくら少額短期保険㈱

【継続契約について】

Ⅰ.契約更新案内の際の推奨保険会社については特にお客様からのお申し出がない場合は、原則従来と同じ保険会社の商品をおすすめします。

【推奨商品(保険会社)の見直し】

Ⅰ.推奨商品は毎年、販売実績により見直しを行います。